In Nederland zijn online gokaanbieders verplicht om te voldoen aan de strenge eisen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De KSA heeft vastgesteld dat BetCity op verschillende manieren de wetten die onder deze wet vallen, heeft overtreden. Zo werden er ernstige tekortkomingen geconstateerd in de processen voor het controleren van de herkomst van gelden die door spelers werden ingezet.

Het was in september vorig jaar dat de KSA voor het eerst contact opnam met BetCity, naar aanleiding van klantmeldingen die wijzen op verschillende overtredingen binnen de bedrijfsvoering van de gokoperator. De onderzoeken onthulden schokkende daadwerkelijke gevallen waarbij BetCity de herkomst van middelen van spelers met hoge verliezen niet heeft onderzocht. Dit omvatte bijvoorbeeld spelers die in één maand tijd €110.000 verloren, een ander die €25.000 in een maand verloor, en weer een andere die €85.000 in zes maanden verloor, zonder dat hier enige interventie op volgde.

Door deze extreem verontrustende bevindingen heeft de KSA geconcludeerd dat BetCity niet in staat is geweest om het klantgedrag op een effectieve manier te monitoren en de nodige controles uit te voeren.

KSA: Vervolg op tekortkomingen bij BetCity

Na het uitvoeren van een gedetailleerde analyse van de rapporten die door BetCity zijn ingediend, heeft de KSA duidelijke instructies gegeven over hoe deze problemen opgelost konden worden. Echter, de toezichthouder merkte op dat BetCity in een groot aantal gevallen niet voldeed aan de vereisten voor klantonderzoeken die tussen december 2022 en mei 2023 beoordeeld zijn. Dit onvoldoende toezicht leidde tot de conclusie dat er een systematische mislukking had plaatsgevonden in het naleven van de Wwft.

Bij talloze onderzoeken bleek bovendien dat deze pas te laat werden gestart, vaak pas nadat er al aanzienlijke bedragen waren ingezet. De toezichthouder merkte ook met teleurstelling op dat BetCity traag was in het aanvragen van bewijs van inkomen van klanten en dat er niet altijd adequate actie werd ondernomen in gevallen van ongebruikelijke transacties. Dit alles leidde tot de beslissing van de KSA om de eerder genoemde boete van €3 miljoen op te leggen.

“In mei vorig jaar hebben wij een brede waarschuwing uitgegeven aan vergunninghouders om hun Wwft-zaken spoedig op orde te brengen,” verklaarde KSA-voorzitter René Jansen. “Wij hebben toen duidelijk gemaakt dat als uit nader onderzoek blijkt dat aanbieders ondermaats presteren qua naleving van de Wwft, er sancties zullen volgen.”

Entain toegewijd aan samenwerking met toezichthouders

BetCity en het moederbedrijf BetEnt zijn in januari van dit jaar overgenomen door Entain. Entain stemde in met een initiële overnameprijs van maar liefst €300 miljoen. De overeenkomst omvatte bovendien een uitgestelde contingentvergoeding die kan oplopen tot maximaal €550 miljoen afhankelijk van de prestaties van BetCity.

In reactie op het nieuws over de boete, heeft Entain aangegeven dat het onderzoek betrekking heeft op activiteiten in de periode van december 2022 tot februari 2023, gebaseerd op de instructies die de KSA aan BetCity in september 2022 had gegeven. Entain was zich bewust van deze kwestie voordat de overname werd afgerond.

“Na de afronding van de overname is Entain onmiddellijk begonnen met het implementeren van verbeteringen in de interne procedures en controlemechanismen van BetCity,” verklaarde een woordvoerder van Entain. “Wij hebben volledig samengewerkt met het KSA-onderzoek en zijn vastbesloten om met toezichthouders in alle markten samen te werken om de hoogste normen voor spelersbescherming te waarborgen.”

Verdere tegenslag voor Entain

Het nieuws over de boete komt voor Entain als een extra tegenslag. Slechts een week eerder had het bedrijf aangekondigd dat het een schikking had bereikt met de Crown Prosecution Service (CPS) betreffende historische activiteiten in Turkije.

De in-principle Deferred Prosecution Agreement (DPA) is ter waarde van £585 miljoen, hetgeen overeenkomt met wat er oorspronkelijk in augustus was afgesproken. Daarnaast zal Entain ook een schenking van £20 miljoen doen en £10 miljoen bijdragen aan de kosten van CPS en HMRC.

Deze bedragen zullen in termijnen worden betaald over de looptijd van de DPA, die vier jaar zal duren vanaf de datum van de laatste goedkeuring door de rechtbank. Entain zal op 5 december de laatste juridische goedkeuring in de rechtbank aanvragen. Dit komt bovenop de eerdere boete die in augustus 2022 door de GB Gambling Commission werd opgelegd, waarin het bedrijf een recordbedrag van £17 miljoen moest betalen wegens tekortkomingen op het gebied van sociale verantwoordelijkheid.

Bij deze eerdere sanctie waarschuwde de chief executive van de Commission, Andrew Rhodes, dat als er verdere overtredingen zouden plaatsvinden, de kans op intrekking van de vergunning van Entain aanzienlijk zou zijn. Het is niet de eerste keer dat Entain in de problemen is gekomen; het bedrijf heeft eerder al een schikking van £5,9 miljoen betaald voor soortgelijke tekortkomingen in 2019. Dit toont aan dat de druk op Entain om zijn compliance- en verantwoord speelbeleid serieus te nemen steeds verder toeneemt.